Steuern sparen als Online-Unternehmer! – Die Checkliste!

Steuern sparen als Online-Unternehmer – Egal ob Youtuber, Blogger oder Affilate worauf sollten Sie achten, wenn Sie Steuern sparen wollen. Mit dieser Checkliste erhalten Sie die gängigsten Abzüge.

Steuern sparen als Online-Unternehmer

Wer sein Geld im Internet verdient kann dies auf unterschiedlichste Weise tun. Auf der einen Seite kann es ein Youtube-Channel oder ein Blog sein. Auf der anderen Seite können Sie aber auch durch Werbung mit Affilate-Links oder ein E-Book Geld verdienen. Die Möglichkeiten im Internet Geld zu verdienen sind unbegrenzt.

Wie können Sie also als Online-Unternehmer Steuern sparen.

Grundlegendes

Es eignet sich, wenn Sie Ihr Geld im Internet verdienen, dass Sie bestimmte Dinge beachten. Nur so ist garantiert, dass Sie auch Steuern sparen und das mit geringem Aufwand.

Als Youtuber, Blogger oder Affiliate sind sie Gewerbetreibender. Das heißt, Sie müssen zu Beginn die Gewerbeanmeldung ausfüllen. Des Weiteren sollten Sie für den Anfang die Kleinunternehmerregelung wählen. Auf diese Weise sparen Sie Steuern und erheblichen Aufwand. Es ist aber nur zu empfehlen, als Kleinunternehmer zu starten, wenn Sie bei Null anfangen.

Als Jungunternehmer müssen Sie Einkommensteuer zahlen, aber erst, wenn Ihre Einkünfte insgesamt über  9.489 € in 2016 oder in 2017 über 9.659 € liegen. Für die gewerblichen Einkünfte müssen Sie dann eine Einnahmeüberschussrechnung erstellen. Den Überschuss müssen Sie dann sowohl in der Einkommensteuererklärung als auch in der Gewerbesteuererklärung angeben.

Kommen wir also zu den wichtigsten Betriebsausgaben die Sie immer beachten sollten.

Homepage

Die Hosting-Gebühren für eine Homepage sind die klassischen Betriebsausgaben, die Sie absetzen können. Auch wenn die Gebühren meistens nur gering sind, haben auch diese eine Auswirkung.

Des Weiteren können Sie auch die Aufwendungen die Sie für die Programmierung der Homepage leisten absetzen. Im großen und Ganzen können Sie also alle Betriebsausgaben geltend machen, welche in Verbindung mit Ihrer Homepage stehen.

Beachten Sie aber, wenn die Programmierung aufwendig ist und sich hinter der Homepage ein CRM oder eine besondere Verwaltungssoftware steht. Dann werden diese Aufwendungen über 15 Jahre abgeschrieben.

Arbeitszimmer

This is, where the magic happens. Das Arbeitszimmer. Egal ob es darum geht das Video zu schneiden, den Blog zu schreiben oder die Links zu posten. Das Arbeitszimmer ist der Ort der Tätigkeit.

Wenn Sie zur Miete wohnen, dann können Sie diese anteilig ansetzen. Ebenfalls die Nebenkosten sind anteilig steuerlich absetzbar. Ein Büro braucht aber auch einen Schreibtisch, einen Stuhl und vermutlich Schränke. Das heißt, alle nötigen Materialien können Sie von Steuer absetzen.

Wenn Sie hingegen in den eigenen vier Wänden wohnen, dann können Sie alle Kosten anteilig geltend machen. Das wären zum Beispiel Schuldzinsen, Grundsteuer, Versicherung, Abwasser usw.

Kommunikation

Die Gebühren die Sie für den Internetanschluss und Telefon zahlen, können Sie steuerlich geltend machen. Hier sollte Sie aber beachten, dass ein gewisser Anteil als privater Nutzungsanteil wieder hinzugerechnet werden muss. Im Normalfall beläuft sich dieser auf 10 % bis 20 % der Gesamtkosten.

Als Pauschale können Sie hier 10 € bis 20 € monatlich ansetzen, wenn Sie mehr Ihren Internetanschluss mehr Privat als betrieblich nutzen.

Computer / Laptop

Wer im Internet tätig ist braucht auch Hardware. Diese Hardware können Sie steuerlich abschreiben. Das erfolgt über die Absetzung für Abnutzung.

Sollte der Wert unter 410 € liegen können Sie die Hardware als geringwertige Wirtschaftsgüter sofort abschreiben. Wenn der Wert darüber liegt, bleibt noch die Möglichkeit des Sammelpostens. Wirtschaftsgüter über 1.000 € müssen über Ihre Laufzeit abgeschrieben werden.

Tablet / Smartphone

Als erfolgreicher Youtuber oder Blogger braucht man auch ein Tablet oder Smartphone. Auch hier gelten dieselben Vorschriften wie für den Computer. Bei der entsprechenden Hardware ist man aber schnell im Bereich der Abschreibung.

Software

Wenn Sie Software benötigen, um Ihre Tätigkeit auszuführen, dann kann diese auch als Betriebsausgabe angesetzt werden. Hierzu zählt auch die Buchhaltungssoftware oder ein Online-Steuerberater wie Steuertipps oder smartsteuern.

Aber auch Betriebsausgaben für Word, Excel oder andere Software zur Arbeit können steuerlich geltend gemacht werden.

Werbung – AdWords, Facebook, Twitter

Nicht zu vergessen, dass auch die Werbung als Betriebsausgaben angesetzt werden kann. Das kann AdWords oder Facebook sein. Die Ausgaben sind steuerlich absetzbar. Diese Ausgaben sind dann abzuziehen, wenn Sie abgeflossen sind. Das heißt, wenn die Buchung auf dem Konto stattfindet.

Equipment

Jeder Youtuber, Vlogger oder Stock-Fotograf braucht sein Equipment. Die Kamera oder der Fotoapparat wirkt sich über die Abschreibung aus. Zum Equipment gehören auch die Beleuchtung und besondere Gadgets.

Steuerberater

Auch der Steuerberater kann als Betriebsausgaben abgezogen. Das betrifft nicht nur die Steuererklärung und die Einnahmenüberschussrechnung. Ebenfalls hierunter fallen die Beratung und Stellung von Anträgen.

Umsatzsteuer

Die ewige Frage nach der Umsatzsteuer. Wenn Ihr Geld von den gängigsten Werbeplattformen kommt, dann müssen Sie sich wegen der Umsatzsteuer keine Gedanken machen. Google oder Bing, aber auch Affilinet sitzen im Ausland. Genauso Ebay und Amazon. Das heißt, Ihre Werbeeinnahmen sind in Deutschland nicht umsatzsteuerpflichtig. Einkommensteuerlich sind die Einnahmen aber in Deutschland zu erklären.

Gewerbesteuer

Als Online-Unternehmer unterliegen Sie auch der Gewerbesteuer. Das heißt, Sie müssen eine Gewerbesteuererklärung abgeben. Gewerbesteuer zahlen müssen Sie, als Einzelunternehmer, erst ab 24.500 €.

Wen betrifft es?

Diese Steuertipps betreffen alle Unternehmer, die im Internet Ihr Geld verdienen. Das heißt Leute die über FIVER Ihre Fähigkeiten anbieten. Des Weiteren auch Blogger, Texter, Designer und Programmierer. Nicht zu vergessen alle mit einem gewerblichen Youtube-Channel und Affilates. Diese Liste betrifft aber auch alle Uber-Fahrer und AirBnB Vermieter. Aber mit dieser Steuerspar-Checkliste können Sie Steuern sparen. Viel Erfolg beim Steuern sparen als Online-Unternehmer!

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Disclaimer: Der Autor/Sprecher übernimmt keinerlei Gewähr für die Aktualität, Korrektheit, Vollständigkeit oder Qualität der bereitgestellten Informationen. Haftungsansprüche gegen den Verfasser, welche sich auf Schäden materieller oder ideeller Art beziehen, die durch die Nutzung der dargebotenen Informationen bzw. durch die Nutzung fehlerhafter und unvollständiger Informationen verursacht wurden, sind grundsätzlich im weitest zulässigen Rahmen ausgeschlossen. Das Video stellt in keiner Art und Weise eine professionelle Steuerberatung dar und ersetzt diese auch nicht.

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Steuern sparen als Mieter! – Die Checkliste!

Steuern sparen als Mieter ist für manche möglich. Die Sparmöglichkeiten sind zwar nicht so umfangreich, aber es ist möglich. Welche Steuertipps es für Mieter gibt, erfährst Du in diesem Artikel.

Steuern sparen als Mieter!

Miete

In vielen Regionen sind die Mieten erheblich gestiegen. Die Mietpreisbremse wirkt nur wenig. Wie kann man also mit der Miete Steuern sparen? Eine Möglichkeit wäre es, dass man ein Arbeitszimmer einrichtet. Sofern Du das Arbeitszimmer benötigst. In diesem Fall kann man dann die Anteilige Miete steuerlich geltend machen. Hier ist die Abzugsmöglichkeit aber auf einen abgeschlossenen Raum begrenzt.

Diese Sparmöglichkeit gilt für Arbeitnehmer, die auch von Zuhause aus arbeiten. Für Gewerbetreibende ist der Fall etwas einfacher. In der Gründungsphase haben die meisten kein Büro. Aus diesem Grund können Sie die Kosten unter einfacheren Bedingungen ansetzen.

Nebenkosten

Sollte man wie oben, ein Arbeitszimmer ansetzen können, dann ist auch der Teil der Nebenkosten absetzbar. In den Nebenkosten verstecken sich aber weitere Kosten, die man steuerlich geltend machen kann.

Es handelt sich dabei um die Haushaltsnahen Dienstleistungen bzw. Handwerkerleistungen. Diese Kosten sind in der jährlichen Nebenkostenabrechnung aufgeführt. Einige dieser Aufwendungen können zum Beispiel der Hausmeister, Gärtner oder Schneedienst sein.  In der Nebenkostenabrechnung sollten daher die Stunden aufgezeichnet sein.

Diese Kosten haben eine direkte Auswirkung auf das zu versteuernde Einkommen. Die Auswirkung beschränkt sich aber auf 20 % maximal 1.200 €.

Weitere Dienstleistung

Des Weiteren können Sie, als Mieter, Handwerkerleistungen ansetzen, welche direkt ausgeführt werden. Dazu zählt auch die Reparatur der Waschmaschine, das Streichen der Wände und das Aufstellen der Möbel. Es können aber lediglich die Arbeitszeit geltend gemacht werden. Nicht darunter fallen die Kosten für  Materialien.

Hierunter fallen also der Maler, der Handwerker, der Monteur und der Gärtner. Diese müssen die Stunden gesondert ausweisen. Dann können Sie diese steuerlich geltend machen. Man kann somit auch bei den IKEA-Möbel, die man nicht selbst aufbaut, noch etwas sparen.

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Steuern sparen als Familie! – Die Checkliste!

Steuern sparen als Familie – Vor allem Familien benötigen oft die Steuererleichterungen, die Ihnen der Staat bietet. Kinder sind nicht billig. Das trifft Eltern in den ersten Jahren am stärksten. Aus diesem Grund sollte man die Chancen nutzen um Geld und Steuern zu sparen.

Mit anderen Worten Eltern sollten sich ständig auf dem Laufenden halten. Damit können sich Eltern erhebliche Erleichterungen verschaffen. Wie lassen sich also Steuern sparen als Familie?

Steuern sparen als Familie

Auch für Familien gilt, es müssen aber nicht immer Steuern gespart werden. Eltern sollten auch immer die Liquidität im Auge behalten. Als Eltern oder Elternteil sind Sie jetzt Unternehmer. Ihr Unternehmen heißt Familie. Das bedeutet Planung und Zielsetzung.

Zuschüsse

An erster Stelle, es gibt etwas Geld vom Staat. Das ist zwar nicht viel, aber auch das lohnt sich! Das Kindergeld ist der bekannteste Zuschuss. Dieser ist gestaffelt. Für das erste und zweite Kind gibt es in 2016 190 € und in 2017 192 €. Wenn das dritte Kind auf die Welt kommt erhalten Sie in 2016 196 € und in 2017 198 €. Eine weitere Erhöhung erhalten Sie für das vierte und jedes weitere Kind. In 2016 erhalten Sie 221 € und in 2017 223 €.

Kein direkter Geldzuschuss aber eine Sparmöglichkeit sind der Kinderfreibetrag und der Betreuungsfreibetrag. Der Kinderfreibetrag beläuft sich in 2016 auf 4.512 € für beide Eltern und in 2017 auf 4.716 €. Der Betreuungsfreibetrag beläuft sich sowohl in 2016 als auch 2017 auf 2.640 €.

Für Alleinerziehende gibt es noch den Entlastungsbetrag. Dieser beläuft sich auf 1.908 € für das erste Kind. Für jedes weitere Kind besteht ein Anspruch in Höhe von 240 € pro Jahr.

Kinderbetreuungskosten

Die Kinderbetreuungskosten haben im Bereich Sonderausgaben schon eine etwas höhere Auswirkung. Diese Kosten können von Ihnen bis zu zwei Drittel aber maximal 4.000 € abgesetzt werden. Das heißt, 6.000 € können Sie an Rechnungen einreichen. Unter die Kinderbetreuungskosten fallen sowohl Nanny als auch Ihre Au-pair.

Haushaltsnahe Dienstleistung

Eine Nanny ist nicht günstig. Das hindert Sie aber auch nicht weiter Steuern zu sparen. Bei 6.000 € muss nicht Schluss sein. Wenn die Nanny auch Haushaltstätigkeiten ausführt, können Sie diesen Anteil ebenfalls geltend machen. Der Abzug beläuft sich auf 20 % der Kosten maximal 4.000 €. Das heißt, das Steuern sparen endet bei 20.000 €.

Schulgeld

Die nächste Steuersparmöglichkeit ist das Schulgeld. Schulgeld ist absetzbar in Höhe von 30 % maximal 5.000 €. Unter das Schulgeld fallen jedoch nur die Kosten für Unterricht und die Schule. Nicht unter das Schulgeld fallen die Kosten für Unterbringung und Verpflegung.

Vorsorgeaufwendungen

Sollte das Kind dann irgendwann in der Ausbildung sein, dann können die Aufwendungen für Basiskranken- und Basispflegeversicherung abgesetzt werden. Dies ist in der Steuererklärung der Eltern möglich.

außergewöhnliche Belastungen

Wenn das Kind zur Ausbildung das Zuhause verlässt, dann können hier 924 € als Entschädigung angesetzt werden. Die Voraussetzung ist, dass das Kind 18 Jahre alt ist, in Ausbildung und auswärtig untergebracht.

Nicht zu vergessen sind die Krankheitskosten. Kinder mindern die zumutbare Belastung zwischen 1 % bis 4 %. Das heißt, Kosten die Sie für Medikamente aufwenden, können steuerlichen schneller ein Wirkung entfalten.

Übertragung des Pauschbetrags für Behinderte Kinder

Im Falle einer Behinderung des Kindes, kann der Pauschbetrag für Behinderte auf die Eltern übertragen werden. Der Pauschbetrag ist an den Grad der Behinderung gekoppelt. Die Entlastung beläuft sich auf 310 € bis 1.420 € und in besonderen Fällen auf 3.700 €.

Familienunternehmern

Wenn ein Ehegatte Unternehmer ist und der Rest der Familie gelegentlich aushilft, dann sollten Sie über eine Anstellung nachdenken. Bei Ehegatten führt die Anstellung als Mini-Jobber zum vollen Betriebsausgabenabzug. Eine Hinzurechnung als Einkünfte aus Nichtselbständiger Arbeit unterbleibt. Somit können Sie den Gewinn um ca. 5.400 € pro Jahr drücken. Auf diese Weise erhöht sich das zu versteuernde Einkommen nicht.

Die Hilfe eines Kindes können Sie höher vergüten. Das liegt daran, dass Ihre Kinder nicht in Ihrer Steuererklärung erfasst werden. Kinder haben meist  keine bis geringe Einkünfte. Aus diesem Grund ist der Steuersatz Ihrer Kinder wesentlich geringer. Auf diesem Weg können Sie die Mithilfe Ihrer Kinder honorieren und steuerlicher sinnvoll Vermögen übertragen.

Steuerfrei bleiben die Einkünfte bis zu 9.569 €. Erst bei Überschreiten des Grundfreibetrags, Werbungskostenpauschbetrags und des Sonderausgabenpauschbetrags fällt Steuer an.

Weitergehende Informationen erhalten Sie zum Thema Mini-Job auf der Seite der Mini-Job-Zentrale.

Steuerklasse

Familien sollten daher auch immer prüfen, welche Steuerklassenkombination die günstigere ist. Es muss aber nicht jedes Jahr gleich sein. Der Antrag auf Wechsel der Steuerklasse muss von Ihnen bis zum 30.11. gestellt werden.

Im Normalfall haben Ehegatten die Steuerklassenkombination von 4 / 4. Jedoch kann es bei einem stark abweichenden Verhältnis der Einkünfte vorteilhaft sein, die Steuerklasse zu wechseln. Die Steuerklasse 3 / 5 eignet sich dann, wenn das Verhältnis der Einkünfte ca. bei 60 : 40 liegt.

Lohnsteuerermäßigungsantrag

Das wichtigste Tool ist aber der Lohnsteuerermäßigungsantrag. Dieses Tool sollten Familien nutzen. Sie stärken damit nachhaltig die Liquidität. Der Antrag muss genau wie der Wechsel der Steuerklasse bis zum 30.11. gestellt werden. Dies lohnt sich, wenn mit einer Erstattung zu rechnen ist.

Zusammen oder einzeln?

Nicht immer ist die Zusammenveranlagung die günstigere Variante. In manchen Fällen kann es vorkommen, dass eine Einzelveranlagung für Ehegatten günstiger ist. Auf diese Weise lassen sich erhebliche Steuern sparen als Familie. Dieses Wahlrecht steht jährlich zur Verfügung. Das Wahlrecht kann von Ihnen mit der Steuererklärung ausgeübt werden. Man ist nur ein Jahr gebunden.

Schenkung von Vermögen

Das wichtigste ist, die frühzeitige Planung. Kinder haben meistens einen weitaus geringeren Steuersatz als deren Eltern. Aus diesem Grund sollte man darüber nachdenken, gewinnbringende Vermögen auf die Kinder zu Übertragen. Das hat sowohl Vorteile in der Erbschaftsteuer als auch in der Einkommensteuer.

Die Auswirkungen in der Einkommensteuer sind über einen längeren Horizont meist wichtiger. Diese sollten Sie aber nicht außer Acht lassen. Eltern und Großeltern sollten daher frühzeitig überlegen, Vermögen auf die Kinder oder Enkel zu Übertragen. Neben dem Übertrag von Geldvermögen sollten Sie auch den Übertrag von Aktien, Bargeld und anderen Vermögen in Betracht ziehen. Eine Übertragung auf die eigenen Kinder ist bis zu 400.000 € steuerfrei. Auf diese Weise lassen sich erheblich Steuern sparen als Familie.

Erzielen die Kinder dann Einkünfte aus Kapitalvermögen. Sind diese diese bis zum erreichen des Grundfreibetrages steuerfrei. Auf diese Weise können Sie bis zu 10.000 € pro Jahr und pro Kind an Einkommensteuer sparen.

In diesem Fall empfehle ich Ihnen den Kontakt mit einem Steuerberater oder Rechtsanwalt aufzunehmen. Vor allem dann, wenn Sie über größere Vermögen verfügen. Als Einstieg eignet sich, die unterschiedlichste Literatur. Erben, vererben und vermachen bietet Ihnen einen guten Überblick.

Empfehlung

Wenn Sie weiter Geld und Steuern sparen wollen, dann sollten Sie sich auf dem Laufenden halten. Hierzu gibt es weitere Literatur und Blogs. Nachfolgend finden Sie eine kleine Auflistung.

Steuererklärung

Das wichtigste ist aber, geben Sie eine Steuererklärung ab. Nur mit einer Steuererklärung können Sie auch Steuern sparen. Ich kann Ihnen für die Abgabe der Steuererklärung 2016 Steuertipps und smartsteuer empfehlen.

Spardirsteuern.de

Als Eltern können Sie nicht nur mit der Familie Steuern sparen. Sie sind auch Arbeitnehmer oder Unternehmer. Auch als Mieter können Sie Steuern sparen. All diese Aspekte sollten Sie im Blick behalten.

Finanzgeflüster

Auf der Homepage Finanzgeflüster.de erhalten Sie weitere Informationen zum Thema „Kinder im Steuerrecht„. Sie erhalten dort auch weitere Informationen zum Thema Erben und Schenken und Steuerklassen. Ebenfalls für Eltern interessant ist auch das Thema Junior Depot. Damit können Eltern frühzeitig für Ihre Kinder vorsorgen.

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Disclaimer: Der Autor/Sprecher übernimmt keinerlei Gewähr für die Aktualität, Korrektheit, Vollständigkeit oder Qualität der bereitgestellten Informationen. Haftungsansprüche gegen den Verfasser, welche sich auf Schäden materieller oder ideeller Art beziehen, die durch die Nutzung der dargebotenen Informationen bzw. durch die Nutzung fehlerhafter und unvollständiger Informationen verursacht wurden, sind grundsätzlich im weitest zulässigen Rahmen ausgeschlossen. Das Video stellt in keiner Art und Weise eine professionelle Steuerberatung dar und ersetzt diese auch nicht.